推介基金运用诱惑性表述 广发银行遭银保监会点名

admin 2019年11月08日 6I295x 6604次阅读 查看评论

北京商报讯(记者孟凡霞 吴限)11月6日,银保监会官网发布通报,将近期经过投诉查询发现的广发银行损害顾客权益事例进行通报。通报称,2012年,广发银行依据其内部《私募股权基金(PE)代为推介协作产品计划》,在行内代为推介私募股权基金。基金于2019年8月到期,呈现账面浮亏,且到期无法回收出资本金及收益的状况,引发顾客投诉。

通报指出,经查,广发银行存在5个方面损害顾客权益的行为:首先是未依照监管要求,对客户进行危险承受能力评价。该行无法向监管部门供给该事务推介客户的危险评价材料。其次是未依照监管要求,妥善保管推介进程文件材料。该行无法向监管部门供给事务展开期间的相关宣扬单、短信、视频、会议记录等材料。

一起,在对内部营销人员的相关推介训练资猜中,未提及并剖析基金产品可能对广发银行以及出资人发生的危险。其间“年化复合收益率:依据基金项目池储藏项目测算,该基金年复合回报率能够到达62%-71%……分红办法:每年可分配利润的90%并进行强制分红”等内容,归于存在诱惑性的表述。

别的,在准入环节未能严厉实行产品计划相关要求。广发银行于2012年3月29日审阅经过产品计划,清晰了该行协作组织准入、私募股权基金项目准入等方面的准则。经查,发现该行在协作组织准入及相关私募股权基金产品准入方面未严厉依照产品计划实行。此外,在推介环节未依照拟定的产品计划彻底执行相关履职作业。经查,该行未严厉依照产品计划拟定客户经理代为推介操作守则,并实行训练、查核、暗访、检查等责任。

通报称,上述广发银行的行为严峻损害了顾客的知情权、公平交易权、依法求偿权等基本权利,损害了顾客合法权益。各银行稳妥组织要引起警示,结合“损害顾客权益乱象整治”作业,环绕营销宣扬、产品销售、稳妥理赔等方面损害顾客权益乱象展开自查自纠,严厉依照相关法律法规和监管规则,依法、合规展开经营活动,实在维护顾客合法权益。

材料显现,广发银行成立于1988年,是国内第一批组成的股份制商业银行之一。到2019年3月末,该行总资产到达2.346万亿元,负债总额到达2.19万亿元;一季度完成经营收入196.09亿元,净利润31.64亿元。

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